AML-правила

AML Политика

AML (Anti-Money Laundering) - политика по процедурам и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML), определяет основные требования, необходимые для идентификации средств клиентов, анализа их транзакций и предотвращения использования нашего сервиса для незаконной деятельности.

РЕКОМЕНДАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМ

Для предотвращения блокировки средств, Сервис рекомендует пользователям заранее проходить AML-проверку перед проведением обмена, а также регулярно ознакомляться с политикой AML нашего Сервиса.

Используя Услуги eezy.cash, пользователь соглашается с AML-правилами, Пользовательским соглашением и правилами Сервиса.

AML-проверка — инструмент, который позволяет определить риск использования криптовалюты и ее связь с незаконной деятельностью. AML-проверка позволяет увидеть детальную информацию об уровне риска и источниках происхождения средств. Эта процедура проводиться в целях безопасности и минимизации рисков использования криптовалюты

Сервис eezy.cash занимает четкую позицию в вопросе нелегальной деятельности и предпринимает доступные возможные меры для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и других противоправных действий с использованием услуг Сервиса

Все транзакции пользователей проходят обязательную AML-проверку. Исключительно данные Сервиса относительно такой проверки являются первоисточником при разрешении сложившихся ситуаций.

Сервис принимает средства на разные централизованные биржи, такие как: Binance, HTX, Bitexbit. В случае, если AML-риск по транзакции отправленной пользователем превышает допустимое значение, установленное одной из этих платформ, средства пользователя могут быть заморожены на стороне платформы, с которой работает Сервис.

Сервис имеет право приостановить обмен/изменить условия обмена в одностороннем порядке, запросить у Пользователя прохождение верификации личности согласно процедуре AML KYC, а так же предоставление фото-, видео-, документальных подтверждений происхождения и законности средств. В таком случае средства Пользователя будут заморожены до прохождения им/ей верификации личности и предоставления всех необходимых данных.

Запрос и последующее общение с пользователем производятся исключительно через Оператора.
1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ

1.1. Обеспечение соответствия законодательным требованиям по AML.

1.2. Предотвращение использования нашего сервиса для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступных действий.

1.3. Установление процедур для идентификации и проверки средств клиентов.

1.4. Обучение сотрудников правилам и процедурам AML.

2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ 2.1. Процедуры, направленные на идентификацию и проверку криптовалюты клиентов.

2.2. AML - Процедуры, направленные на предотвращение и выявление легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

2.3. Dark Market - Онлайн-платформа или веб-сайт, специализирующиеся на продаже незаконных товаров или услуг, таких как наркотики, оружие, краденые личные данные и прочее.

2.4. Санкции - Ограничения или запреты, налагаемые международными организациями или правительствами на страны, юридические или физические лица в связи с нарушением международного права или стандартов.

2.5. Stolen Coins (краденые монеты) - Криптовалютные единицы, полученные путем кражи или мошенничества и находящиеся под санкциями или в списке объектов криминального расследования.

2.6. Scam (мошенничество) - Это обманная схема, приводящая к потере денежных средств или иных ценных ресурсов. В контексте криптовалют может означать мошеннические ICO (Initial Coin Offering), Понци-схемы или другие манипуляции.

2.7. Высокорисковая транзакция - Это транзакция, которая имеет высокий риск включения в операции по отмыванию денег или финансированию терроризма. Это может включать необычные поведенческие паттерны, значительные суммы денег, операции из стран с высоким уровнем коррупции или низкой финансовой прозрачности.

3. ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ

3.1. Администрация Сервиса eezy.cash в связи с опасностью преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, разработала механизм для выявления подобных транзакций и иной противозаконной деятельности. Для этих целей сервис eezy.cash использует сервис https://usdtclean.com/

3.2. Администрация Сервиса eezy.cash осуществляет постоянный мониторинг всех транзакций клиентов для выявления аномальных или подозрительных операций. Для этих целей сервис eezy.cash также использует сервис https://usdtclean.com/

4. ПРОЦЕДУРЫ ПРИ ПОВЫШЕННОМ AML РИСКЕ

В случае если AML риск по транзакции превышает минимальный порог, либо наличия средств средств с высоким риском (это средства Dark Market, Sanctions, Stolen Coins, Scam и пр.) сервис оставляет за собой право:

4.1 Приостановить транзакцию сроком на 14 дней

4.2. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.

4.3. Запросить у пользователя Скрин или Видео из личного кабинета кошелька вывода криптовалюты;

4.4 Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса и верификации пользователя.

4.5. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся заявки.

4.6. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.

4.7. Возврат будет обработан Сервисом в течение 14 (четырнадцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат. При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств. Комиссия за возврат вычитается из средств клиента. В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 3 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.

4.8. Запрос и последующее общение с пользователем осуществляются исключительно через Оператора eezy.cash. В случае такого запроса от Сервиса, средства пользователя будут заморожены до момента предоставления пользователем всей необходимой информации, прохождения верификации и завершения всех необходимых проверок.

4.9. При обращении правоохранительных органов относительно заблокированных средств, Сервис может удерживать средства до окончательного разрешения ситуации правоохранительными органами.

4.10. Если в результате проведения необходимых верификационных процедур и проверок Сервис обнаружит, что средства были заморожены из-за санкционных мер, такие средства могут быть заморожены до снятия таких санкционных мер.

5. СООБЩЕНИЕ О ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЯХ

5.1. В случае выявления подозрительных транзакций или деятельности, сотрудники обязаны незамедлительно сообщить об этом руководству.

5.2. Своевременное направление отчетов о подозрительных действиях в соответствующие органы согласно законодательству.

6. ОБЗОР И ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

6.1. Политика должна пересматриваться и обновляться не реже одного раза в год или при изменении законодательных требований.

6.2. Ответственность за пересмотр и обновление политики возлагается на отдел комплаенса.

6.3. AML-правила могут изменяться руководством Сервиса в одностороннем порядке без дополнительного оповещения Пользователей.

Правила фиксации курса

Cервис eezy.cash использует в качестве оракул несколько криптовалютных бирж, таких как:

• binance,
• bitstamp,
• whitebit,
• htx,
• bitexbit.

Так как Сервис хэджирует заявки по маркет-ордеру, волатильность курса может составлять от 1 до 5 %.

Курс обмена фиксируется в момент получения определенного количества подтверждений в соответствующей сети исключительно в рабочее время сервиса. Необходимое количество подтверждений в зависимости от валюты и сети указано в таблице ниже.

Сумма к получению рассчитывается по фактической сумме оплаты заявки, поступившей на счет сервиса eezy.cash.

При обмене криптовалюты на наличные USD, сумма к получению пользователем наличных USD (D) рассчитывается по формуле:

(A–B)*C=D

• A — стоимость криптовалюты на биржах в момент ее зачисления на счет сервиса eezy.cash;
• B — комиссия сервиса eezy.cash;
• C — количество отправленных монет.

При обмене криптовалюты на наличные EURO, сумма к получению пользователем наличных EURO (E) рассчитывается по формуле:

((A-B)/F)*C=E

• A — стоимость криптовалюты на биржах в момент ее зачисления на счет сервиса eezy.cash;
• B — комиссия сервиса eezy.cash;
• F — стоимость EURO к USD на сайте www.xe.com;
• C — количество отправленных монет.

Комиссия сервиса eezy.cash (B) рассчитывается по формуле:

(G/H-1)*100=B (%)

• G — стоимость 1 монеты на сайте сервиса eezy.cash на момент ее зачисления на счет сервиса eezy.cash;
• H — стоимость криптовалюты на биржах на момент ее зачисления на счет сервиса eezy.cash.

При обмене наличных на криптовалюту курс обмена фиксируется после получения подтверждения оплаты заявки в рабочее время сервиса (кросс-курс фиатных валют рассчитывается по сайту www.xe.com).

Политика конфиденциальности

ПОЛИТИКА КОНФИДЕНЦИАЛЬОСТИ

1. ВВЕДЕНИЕ

Мы, сервис eezy.cash, стремимся защищать и уважать вашу конфиденциальность. Настоящая Политика конфиденциальности объясняет, каким образом мы собираем, используем и защищаем вашу личную информацию, когда вы пользуетесь нашим сервисом обмена титульных знаков.

2. СБОР ИНФОРМАЦИИ

Мы можем собирать и обрабатывать следующую информацию о вас: Транзакционная информация: Детали о ваших транзакциях, включающие реквизиты и суммы обмена. Техническая информация: тип браузера, операционная система и другая информация, связанная с вашим доступом к нашему сервису.

3. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ИНФОРМАЦИИ

Мы используем вашу информацию для: Обработки и выполнения ваших заявок на обмен титульных знаков. Проведения верификации средств в соответствии с политикой AML. Улучшения нашего сервиса и пользовательского опыта. Связи с вами по поводу вашего аккаунта и транзакций. Соблюдения законодательных и нормативных требований.

4. ОСНОВАНИЕ ДЛЯ ОБРАБОТКИ ДАННЫХ

Мы обрабатываем вашу личную информацию на следующих основаниях: Для выполнения договора с вами. Для выполнения наших юридических обязательств. Для наших законных интересов, таких как улучшение наших услуг и предотвращение мошенничества.

5. ЗАЩИТА ДАННЫХ

Мы принимаем все необходимые меры для защиты вашей информации от несанкционированного доступа, изменения, раскрытия или уничтожения. Мы используем современные технологии и организационные меры для обеспечения безопасности данных

6. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ

Мы можем раскрыть вашу информацию: Правоохранительным органам, если это требуется по закону. Третьим сторонам, участвующим в выполнении ваших заявок (например, платежным системам). В случае обнаружения подозрительных или мошеннических действий, согласно нашей политике AML.

7. ВАШИ ПРАВА

В соответствии с GDPR у вас есть следующие права: Право на доступ к вашей личной информации. Право на исправление неточной или неполной информации. Право на удаление вашей информации ("право быть забытым"). Право на ограничение обработки ваших данных. Право на переносимость данных. Право возражать против обработки данных.

8. СРОКИ ХРАНЕНИЯ

Мы храним вашу личную информацию только столько, сколько это необходимо для выполнения целей, описанных в данной Политике конфиденциальности, и в соответствии с законодательными требованиями и правилами GDPR. Примите к сведению, что реализация права клиента на удаление информации ("право быть забытым") может быть невозможна по причине выполнения целей, описанных в данной Политике конфиденциальности, и в соответствии с законодательными требованиями, включая требования GDPR, которые могут предусматривать обязательное хранение данных на срок до 5 лет.

9. ИЗМЕНЕНИЯ В ПОЛИТИКЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ

Мы оставляем за собой право изменять настоящую Политику конфиденциальности в любое время. Изменения вступают в силу с момента их публикации в нашей группе. Мы рекомендуем вам периодически просматривать Политику конфиденциальности на предмет изменений.

10. КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Если у вас есть вопросы или замечания по поводу нашей Политики конфиденциальности, пожалуйста, свяжитесь с нами по следующим контактам: telegram.

11. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

Настоящая Политика конфиденциальности является частью нашего договора с вами и регулируется условиями нашего Соглашения о предоставлении услуг. Ваше использование нашего сервиса означает ваше согласие с условиями настоящей Политики конфиденциальности.

Мы в eezy.cash ценим ваше доверие и стремимся обеспечить максимальную прозрачность в отношениях с нашими пользователями. В этой политике конфиденциальности описывается, какие данные мы собираем, как мы их используем и защищаем.

Правила сервиса и Соглашение о предоставлении услуг обмена

1. Соглашение о предоставлении услуг обмена

1.1 Настоящее соглашение о предоставлении услуг обмена (далее – Соглашение) определяет правила и условия работы Сервиса обмена виртуальных активов и фиатных валют eezy.cash. Настоящее соглашение является официальной письменной публичной офертой, адресованной физическим лицам (далее – Пользователь), для заключения Соглашения о предоставлении услуг обмена Сервисом на следующих условиях и правилах Сервиса. Прежде чем воспользоваться услугами, Пользователь обязан ознакомиться в полном объеме с условиями Соглашения. Использование услуг Сервиса возможно только в том случае, если Пользователь принимает все условия Соглашения. Актуальная версия Соглашения публично доступна в интернете на странице сайта Сервиса и может быть изменена руководством Сервиса в одностороннем порядке без дополнительного уведомления Пользователя.

2. Определения, используемые в Соглашении

2.1 Сервис eezy.cash (далее – Сервис) — интернет система предоставления услуг p2p обмена виртуальных активов и фиатных валют, оказывающий содействие в проведении р2р-операций обмена между физическими лицами.

2.2 Пользователь — любое физическое лицо, достигшее совершеннолетия, желающее воспользоваться услугами сервиса и принимающее условия настоящего Соглашения и правил Сервиса.

2.3 Партнер — лицо, предоставляющее Сервису услуги по привлечению Пользователей, условия предоставления которых описаны в Партнерском Соглашении.

2.4 Верификация карты – это проверка принадлежности карты ее владельцу. Условия проверки принадлежности устанавливает Сервис, производится единоразово для каждого нового счета (карты) Пользователя. По правилам сервиса номер карты должен соответствовать указанным в заявке ФИО владельца карты.

2.5 Виртуальный актив – это цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или переводить, и которое может быть использовано для платежных или инвестиционных целей. В частности, криптовалюта.

2.6 Платеж – акт перевода средств (виртуальных активов или фиатных валют) от плательщика к получателю.

2.7 Платежная система – программный продукт, являющийся механизмом реализации учета денежных и других обязательств, оплатой товаров и услуг в интернете, а также организацией взаимоотношений между пользователями. Проведение транзакций является обязательной функцией, которую должна выполнять Платежная система.

2.8 Обмен валют – обмен одного виртуального актива или фиатной валюты на другую фиатную валюту или виртуальный актив.

2.9 Курс – соотношение стоимости двух виртуальных активов или фиатных валют, участвующих в обмене.

2.10 Резерв валюты – имеющийся в распоряжении Сервиса на момент создания Заявки объем определенной валюты.

2.11 Заявка — созданная на сайте Сервиса конкретная заявка по Обмену валют.

2.12 Оплата заявки — акт перевода средств по Заявке (виртуальных активов или фиатных валют) на реквизиты, предоставленные на сайте Сервиса на странице оплаты конкретной заявки.

3. Введение

3.1 Настоящее Соглашение регламентирует отношения между Пользователем и Сервисом по услугам, предоставляемым Сервисом Пользователю, и обеспечивает договоренность между Сервисом и Пользователем по этому предмету.

3.2 Настоящее соглашение не отменяет действующее законодательство стран регистрации и местонахождение Сервиса и Пользователя, а также договорных отношений между Пользователем и Платежной системой (системами). В случае, если по условиям действующего законодательства или иных договоренностей Пользователь не может пользоваться услугами Сервиса, то использование данных услуг Пользователем запрещено этими правилами и будет признано нелегальным и может привести к блокированию средств. В случае нарушения этого пункта, сервис оставляет за собой право на блокировку счета Пользователя.

3.3 Пользователь пользуется услугами Сервиса и оплачивает их в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

4. Предмет соглашения.

4.1 Предметом настоящего соглашения являются услуги по обмену виртуальных активов и фиатных валют посредством р2p платежей между физическими лицами.

4.2 Платежные системы и/или финансовые учреждения несут исключительную ответственность за средства, порученные им Пользователем. Сервис не может быть стороной в соглашении между Платежной системой и/или финансовым учреждением и Пользователем и ни в коей мере не несет ответственности за неправильное или неправомерное использование возможностей Платежной системы Пользователем, а также за злоупотребление Пользователем функциональностью Платежной системы. Взаимные права и обязанности пользователя и Платежной системы регулируются дополнительными договорами.

4.3 Сервис имеет право приостановить или отменить выполняемую операцию, если Пользователь нарушает условия настоящего соглашения и правила сервиса, а также отказать в дальнейшем обслуживании Пользователя без объяснения причин этого решения.

4.4 Сервис предлагает свои услуги всем Пользователям и не осуществляет надзор за операциями Пользователя в какой-либо из Платежных систем.

4.5 Сервис имеет право изменить по своему усмотрению условия Программы лояльности и Партнерской программы без уведомлений Пользователя.

4.6 Сервис имеет право приостановить или отменить выполняемую операцию, если от уполномоченных на то служб поступит информация о неправомочности владения.

4.7 Сервис вправе отменить сделку и вернуть внесенные Пользователем виртуальные активы и/или фиатные средства без объяснения причин. Также сервис имеет право заблокировать Пользователю средства, если за предварительными транзакциями Пользователя было обращение правоохранительных органов.

4.8 Любая завершенная операция, предлагаемая как услуга Сервисом Пользователю, считается не отменяемой, т.е. не может быть отменена Пользователем после ее завершения – получение Пользователем причитающегося ему по ранее акцептованным условиям сделки денежных средств, выраженных в виртуальном или фиатном виде.

4.9 Сервис обязуется принять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают, в том числе, оказывать посильную помощь правоохранительным органам в розыске и задержании финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию средств.

4.10 Пользователь обязуется:

· исключить любую возможную помощь проведению финансовых махинаций, не использовать Сервис для создания и распространения пирамид, а также для осуществления других действий, противоречащих законодательству и правовым нормам;

· исключить в своей практической деятельности с использованием Сервиса любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред борьбе с отмыванием и легализацией средств, полученных незаконным путем;

· исключить любую возможную помощь незаконной торговле и другим незаконным операциям с использованием услуг Сервиса;

· осуществлять AML-проверку средств перед переводом последних в качестве оплаты заявки.

5. Услуги сервиса и порядок их предоставления

5.1 Заказ услуг Сервиса производится Пользователем через создание Заявки через сайт Сервиса.

5.2 Воспользовавшись услугами Сервиса, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными фиатными средствами и виртуальными активами, участвующими в Обмене. Для этого может потребоваться доказательство законности владения средствами Пользователя. В случае отказа или неуспешного подтверждения законности владения средствами, Пользователь может быть заблокирован.

5.3 Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис от своего имени и за счет Пользователя осуществляет действия по обмену виртуального актива или фиатных средств одной Платежной системы на виртуальный актив или фиатные средства другой Платежной системы, выбранной Пользователем.

5.4 Пользователь обязуется перечислить виртуальный актив или фиатную валюту в размере, указанном в Заявке, а Сервис после получения соответствующего виртуального актива или фиатной валюты обязуется в течение 72 банковских часов перечислить Пользователю соответствующую валюту, рассчитанную по Курсу и соответственно по тарифам Сервиса.

5.5 Обязанность Сервиса по перечислению виртуальных активов или фиатной валюты Пользователю считается выполненным в момент списания виртуального актива или фиатной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса, регистрируемой в истории операций соответствующей Платежной системы.

5.6 Сервис вправе установить финансовые и количественные лимиты на Операции. Информация о лимитах указывается на сайте Сервиса.

5.7 Сервис вправе удалить созданную Пользователем Заявку и изменить курс обмена, если средства по заявке в сумме исходной валюты не поступили на счет сервиса в течении 30 (тридцати) минут.

5.8 Сервис вправе изменить зафиксированный Курс обмена по Заявке. В таком случае Сервис обязуется уведомить об этом Пользователя, получить ответ от Пользователя относительно согласия на произведение обмена по пересмотренному Курсу или отмены Заявки и произведения возврата средств Пользователю.

5.9 Сервис вправе отказать Пользователю в оформлении заявки без объяснения причин отказа.

5.10 В случае подозрительных действий в процессе оформления заявки Пользователем, во избежание ущерба от хакерских атак, Сервис имеет право приостанавливать выполнение таких операций до выяснения причин этих действий, прохождения Пользователем верификации или осуществить возврат средств на реквизиты отправителя согласно Правилам Сервиса.

5.11 Сервис имеет право отправлять Пользователю на указанную при регистрации email информацию о состоянии обмена, так как это неотъемлемая часть процесса обмена.

5.12 В случае невыполнения Сервисом условия отправки виртуальных активов или фиатных средств по Заявке на реквизиты, указанные Пользователем в Заявке в течение отведенного регламентом времени, обратившись к каналам поддержки Сервиса, Пользователь вправе потребовать возврат виртуального актива или фиатных средств в полном объеме, кроме случаев, указанных в настоящем Соглашении. Требование о возврате виртуальных или фиатных средств может быть исполнено Сервисом только в том случае, если на момент получения такого требования виртуальный актив или фиатная валюта не были отправлены на реквизиты, указанные Пользователем в Заявке. Увеличение срока перечисления виртуальных или фиатных средств может быть вызвано условиями обработки заявок отдельных Платежных систем, в указанном случае Сервис ответственности не несет и возврат не производится.

5.13 Особые условия некоторых Платежных систем:

— банковские платежи обрабатываются Сервисом в течение 24 часов, при необходимости Сервис может потребовать Верификацию карты (счета) Пользователя;

— Если отправленная Пользователем сумма виртуального актива (Bitcoin, Ethereum и другие) меньше 0,001 в эквиваленте, деньги обратно не возвращаются. Если транзакция имеет комиссию в сети bitcoin менее 20 сатоши за 1 байт, Сервис оставляет за собой право: пересчитать курс, производить выплату более 24 часов, заморозить заявку до получения третьего его подтверждения в сети;

— Банковские переводы по направлению Visa/Mastercard, Wise, Revolut, PayPal в большинстве случаев зачисляются в течении пары часов после отправки, но в некоторых случаях переводы могут длиться до 5 банковских дней.

— Если за пополнение счета Пользователя банк-эмитент взимает дополнительную комиссию, данная комиссия взимается с Пользователя.

5.14 Сервис не является налоговым агентом для Пользователя и не будет сообщать Пользователю о его налоговых расходах. Пользователь обязуется самостоятельно уплачивать все налоги, требуемые в соответствии с налоговым законодательством места его проживания.

5.15 Сервис принимает средства на разные централизованные биржи, такие как: Binance, HTX, Bitexbit. В случае, если AML-риск по транзакции отправленной пользователем превышает допустимое значение, установленное одной из этих платформ, средства пользователя могут быть заморожены на стороне платформы, с которой работает Сервис.
Сервис имеет право приостановить обмен/изменить условия обмена в одностороннем порядке, запросить у Пользователя прохождение верификации личности согласно процедуре AML KYC, а так же предоставление фото-, видео-, документальных подтверждений происхождения средств. В таком случае средства Пользователя будут заморожены до прохождения им/ей верификации личности и предоставления всех необходимых данных (AML-правила на соответствующей странице сайта Сервиса являются первоисточником и имеют приоритет по отношению к этому пункту Соглашения).

5.16 В случае, если Пользователь не предоставил запрошенные Сервисом верификационные данные, актуальные реквизиты для выплаты средств или другую необходимую информацию в соответствии с правилами Сервиса в течение 10 дней с момента оплаты заявки, Сервис вправе взимать с суммы обмена до 2% комиссии в день.

5.17 Если Пользователь оплатил Заявку, но в силу собственных обстоятельств желает отказаться от обмена, тогда возврат средств производится за вычетом 5% от суммы оплаты Заявки, комиссии внутри сети Платежной системы и разницы курса (если курс изменился более чем на 1%).

5.18 Сервис может произвести возврат средств только в том случае, если Пользователь предоставит все данные о заявке (ID заявки, e-mail указанный в заявке, ФИО, номер телефона и т.п.) с контактных данных (e-mail), указанных в заявке.

5.19 Возврат средств осуществляется в течение 24 рабочих часов после поступления соответствующего запроса от Пользователя. Пользователь не может запросить возврат средств по уже выполненной заявке.

5.20 Сервис не оказывает услуг гражданам США, Канада, Австралия, Мьянма, Пакистан, Афганистан, Иран, Ирак, Сирия, Ливан, Бахрейн, Катар, Кувейт, Саудовская Аравия, Оман, Йемен, Палестина, Эритрея, Ливия, Либерия, Судан, Демократическая Республика Конго, Кот-д’Ивуар, Сомали, Гвинея, Сьерра-Леоне, Алжир, Нигерия, Эфиопия, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика, а также резидентам стран, находящихся под санкциями, в том числе Российской Федерации и Беларуси.

5.21 В случае обнаружения в заявке Пользователя контактных данных, принадлежащих к странам, попавшим под санкции, Сервис может запросить замену таких данных или отказать в обмене. В случае отказа Пользователя произвести замену данных, возврат средств производится в соответствии с п. 5.17 Правил Сервиса.

5.22 В случае оплаты Заявки Пользователем — резидентом страны, находящейся под санкциями, средства Пользователя могут быть заморожены.
Сервис принимает средства на разные централизованные биржи, такие как: Binance, HTX, Bitexbit, поэтому если отправленные Пользователем средства принадлежат кластерам, попавшим под санкции, таким как Garantex, EXMO.me, Wasabi Wallet, CommEX и другие, такие средства с высокой вероятностью будут заморожены на неопределенное время.

5.23 Сервис может отказать Пользователю в совершении обмена в случае нарушения Пользователем процедуры обмена (нарушения договоренностей, игнорирования представителей Сервиса, создание условий угрозы для проведения обмена и т.д.). Возврат средств производиться в соответсвии с п. 5.17 Правил Сервиса и с учетом понесенных Сервисом расходов в результате действий Пользователя.

5.24 Любые запросы/обращения пользователя относительно заявок производятся на email Сервиса с контактного email пользователя, указанного в заявке.

5.25 Процедура подтверждения получения наличных
После передачи наличных Пользователь должен зафиксировать факт получения: сделать одну или несколько фотографий денег в том виде, в котором они были переданы. На изображении должно быть видно общее количество упаковок, желательно расположенных ребром вверх.

После фотоподтверждения Пользователь должен самостоятельно пересчитать всю сумму. Если при пересчёте обнаружатся расхождения, повреждённые или вызывающие сомнения купюры, необходимо немедленно уведомить оператора Сервиса для решения вопроса.

Пользователь обязуется выполнить проверку и пересчёт в течение 12 часов с момента получения наличных. По истечении данного срока Сервис не рассматривает претензии, связанные с количеством или состоянием купюр.

6. Ответственность сторон

6.1 Сервис несет ответственность перед Пользователем в размере, не превышающем доверенную Пользователем сумму фиатных средств или виртуальных активов.

6.2 Сервис не отвечает за убытки Пользователя, возникшие вследствие неправомерных действий третьих лиц.

6.3 Сервис не отвечает за неисправности, ошибки и сбои в работе Платежных систем, программных и/или аппаратных средств, обеспечивающих функционирование услуг Сервиса, возникших по причинам, не зависящим от Сервиса, а также связанные с этим убытки Пользователя.

6.4 Информация об Операции хранится в базе данных сервиса и является первоисточником, на который ориентируются Стороны соглашения в спорных ситуациях.

6.5 Исключительно Пользователь несет всю ответственность за достоверность сведений, указанных им при заполнении заявки, а так же ответственность за правильность произведения оплаты заявки (в том числе за заполнение реквизитов при произведении оплаты заявки; выбор правильной сети при произведении оплаты заявки; указание всех реквизитов при произведении оплаты заявки, предоставленных сайтом Сервиса на странице оплаты заявки и т. д.).

В случае ошибки Пользователя при произведении оплаты заявки (отправке средств по заявке), средства Пользователя могут быть утеряны. В таком случае вернуть средства обратно невозможно.

Сервис не несет ответственности и не возмещает ущерб, возникший в результате неправильного использования Сервиса Пользователем, а также ошибок Пользователя, совершенных при заполнении формы обмена и произведения оплаты заявки.

Сервис вправе взымать с Пользователя любую сумму средств, необходимую для покрытия расходов Сервиса, возникших в результате ошибки Пользователя при произведении оплаты заявки, а так же в результате попыток Сервиса исправить такие ошибки Пользователя.

6.6 Сервис не несет никакой ответственности за убытки, не полученную прибыль и другие расходы Пользователя, возникшие из-за невозможности получения доступа к сайту и услугам Сервиса.

6.7 Сервис не несет ответственности за убытки, не полученную прибыль и другие расходы Пользователя, ставшие результатом задержек, ошибок или сбоев в проведении банковских платежей или переводов виртуальных активов.

6.8 Сервис не несет ответственности за проведение обменных платежей по поручению Пользователя в пользу третьих лиц. Сервис рекомендует проводить операции только с кошельками и счетами, к которым пользователь имеет полный доступ.

6.9 Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное невыполнение своих обязательств по Соглашению, если это произошло в следствии обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу Соглашения в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предусмотрены и предупреждены разумными мерами.

6.10 Ни Пользователь, ни Сервис не несут ответственности друг перед другом за задержки или невыполнение своих обязательств, которые являются результатом возникновения обстоятельств непреодолимой силы, включая стихийные бедствия, пожар, наводнение, террористические акты, военные действия, смены власти, гражданские беспорядки, а также функционирование Платежных систем, систем энергоснабжения, сетей и поставщиков интернет-услуг.

7. Персональные данные

7.1 Пользователь дает свое согласие Сервису на сбор, обработку и хранение своих персональных данных. Сервис сохраняет персональные данные пользователя на период, необходимый для целей сбора, обработки и сохранения таких данных.

7.2 Сервис обеспечивает конфиденциальность информации о Пользователе и его операциях. Сервис может предоставлять эту информацию только по требованию уполномоченных государственных органов, должностных лиц или представителей Платежных систем при наличии законных оснований.

7.3 Политика конфиденциальности на соответсвующей странице сайта Сервиса являются первоисточником и имеет приоритет по отношению к этому разделу Соглашения.

8. Другие положения

8.1. Информация на сайте Сервиса, включая изображения, информацию в текстовом виде, программные коды и т.п., является собственностью сайта и охраняется законами об авторском праве. Каждый случай несанкционированного копирования (полного или частичного) может преследоваться в рамках действующего законодательства.